Uma dúvida muito comum que recebemos em nossas redes sociais e canais de atendimentos é como calculamos a rentabilidade dos investimentos.
Imagine uma carteira com vários, que recebe aportes mensais (em diferentes datas), é passível de retiradas e ainda tenha de contemplar a compra e venda de novos ativos. Complicou?
Vamos explicar aqui direitinho para você! 😉
- Valor da Cota Inicial
Primeiramente, estipulamos um valor para a cota inicial. Este número pode ser qualquer valor, pois será somente uma referência para o valor das cotas futuras.
Utilizamos o valor 100 por ser um valor fácil de se apurar a rentabilidade.
- Quantidade de Cotas Inicial
Ela nada mais é do que o aporte inicial da carteira (10.000) dividido pelo valor da cota inicial (100), resultando em um valor de 100 cotas.
- Valor da Cota no Final do Mês
Seu valor no final de janeiro é de 98,01. Este valor é encontrado dividindo o valor da carteira no final do mês (9.800) pela quantidade de cotas (100).
- Nova Quantidade de Cotas
Ao realizar um aporte mensal de 1.000 no início de fevereiro, o investidor estará comprando 10,20 cotas, já que o valor da cota neste período é de 98. O cálculo feito é o seguinte: Aporte Mensal (1.000) / Valor da Cota (98,005) = 10,20.
- Quantidade Total de Cotas
Esta nova quantidade de cotas (10,20) é então adicionada as cotas anteriores (100), resultando em uma quantidade total de 110,20 cotas.
É importante reforçar aqui que embora o investidor tenha feito o aporte mensal de 1.000, o valor da cota se manteve inalterado, em 98,005, já que não há nenhum ganho ou perda em nossa carteira por colocar dinheiro novo.
- Valor da Cota Final
É calculado da seguinte maneira: Valor Final da Carteira (10.922) / Qtd de Cotas (110,20) = 99,1042.
- Rentabilidade Acumulada
Para calcular basta realizar o cálculo: Valor Final da Cota (99,1042) / Valor da Cota Inicial (100) -1 = -0,90%.
É essa rentabilidade que apresentamos no TradeMap App e Web!. Você pode escolher o período de rentabilidade acumulada ou ver o gráfico com a performance dia a dia.
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