Como é calculada a rentabilidade da minha Carteira do TradeMap?

Uma dúvida muito comum que recebemos em nossas redes sociais e canais de atendimentos é como calculamos a rentabilidade dos investimentos. 

Imagine uma carteira com vários, que recebe aportes mensais (em diferentes datas), é passível de retiradas e ainda tenha de contemplar a compra e venda de novos ativos. Complicou?

Vamos explicar aqui direitinho para você! 😉

- Valor da Cota Inicial 
Primeiramente, estipulamos um valor para a cota inicial.  Este número pode ser qualquer valor, pois será somente uma referência para o valor das cotas futuras.

Utilizamos o valor 100 por ser um valor fácil de se apurar a rentabilidade.

- Quantidade de Cotas Inicial
Ela nada mais é do que o aporte inicial da carteira (10.000) dividido pelo valor da cota inicial (100), resultando em um valor de 100 cotas.

- Valor da Cota no Final do Mês
Seu valor no final de janeiro é de 98,01. Este valor é encontrado dividindo o valor da carteira no final do mês (9.800) pela quantidade de cotas (100).

- Nova Quantidade de Cotas
Ao realizar um aporte mensal de 1.000 no início de fevereiro, o investidor estará comprando 10,20 cotas, já que o valor da cota neste período é de 98. O cálculo feito é o seguinte: Aporte Mensal (1.000) / Valor da Cota (98,005) = 10,20.

- Quantidade Total de Cotas 
Esta nova quantidade de cotas (10,20) é então adicionada as cotas anteriores (100), resultando em uma quantidade total de 110,20 cotas.

É importante reforçar aqui que embora o investidor tenha feito o aporte mensal de 1.000, o valor da cota se manteve inalterado, em 98,005, já que não há nenhum ganho ou perda em nossa carteira por colocar dinheiro novo.

- Valor da Cota Final
É calculado da seguinte maneira: Valor Final da Carteira (10.922) / Qtd de Cotas (110,20) = 99,1042.

- Rentabilidade Acumulada
Para calcular basta realizar o cálculo: Valor Final da Cota (99,1042) / Valor da Cota Inicial (100) -1 = -0,90%.

É essa rentabilidade que apresentamos no TradeMap App e Web!. Você pode escolher o período de rentabilidade acumulada ou ver o gráfico com a performance dia a dia.